Sparen, Anlegen, Kapital durch Rendite vermehren.
 
Ab 2019 ist jeder Finanzanlagenvermittler gesetzlich verpflichtet, zu jedem seiner Kunden eine Geeignetheitserklärung zu erstellen.

 
Damit soll gewährleistet und dokumentiert werden, dass der Anleger nur jene Finanzanlagen vermittelt bekommt, die zu ihm passen. Seine Kenntnisse und Erfahrungen, sein Anlageziel, sein Anlagehorizont,seine Risikobereitsachaft sind zu dokumentieren und einem Zielmarkt zuzuordnen. Gleichzeitig werden die Finanzanlagen nach einem ähnlichen Schema bewertet, so dass auch sie eine Zielmarktzuordnung erhalten. Bitte beantworten Sie nun die folgenden Fragen, damit wir diese neue gesetzliche Vorschrift auf einfache Weise erfüllen können.
01 Aus welcher Position wollen Sie sparen oder anlegen:  
 
 Privatkunde  Geschäftkunde (für ein Unternehmen)
 Professioneller Kunde  für einen Minderjährigen
  - Pflichtangabe - - Mehrfachauswahl möglich -
 
02 Für welchen Zweck soll das Geld angelegt bzw. gespart werden?  
 
  Vermögensvermehrung ohne konkrete Ziele
  Kapital für Kinder oder Enkel
  Immobilienfinanzierung oder Immobilienrefinanzierung
  finanzielle Wünsche (Auto,Urlaub ...)
  Altersvorsorge (hierfür sind Fonds nur bedingt und nur als Beimischung geeignet)
  überproportionale Teilhabe an Kursveränderungen
  - Pflichtangabe - - Mehrfachauswahl möglich -
 
03 Welchen Anlagehorizont in Jahren haben Sie?  
 
 Kurzfristig 1 - 3 Jahre  Mittelfristig 3 - 5 Jahre
 Langfristig über 5 Jahre  
  - Pflichtangabe -
 
04 Können Sie das Geld über die o.g.Laufzeit entbehren oder soll es stets verfügbar sein?  
 
 entbehren  verfügbar  
  - Pflichtangabe -
 
05 Jede Finanzanlage hat neben ihren Chancen auch Risiken. 7 Risikoklassen (1 = Sparbuch, 7 = Derivate) sind definiert.  
 
In welcher Risikoklasse sehen Sie sich?:
Welcher Risikoklasse darf die aktuelle Finanzanlage haben?:
Schwankungen während der Laufzeit können Sie aussitzen?:
Verluste bis zur Höhe der Anlage gefährden Sie existentiell?:
  - Pflichtangabe -
 
06 Wie sehen Sie Ihre Verlusttragfähigkeit?  
 
  Es werden keine Verluste akzeptiert!
  Verluste bis zur Höhe der Anlage werden akzeptiert.
  Verluste auch über die Anlage hinaus werden akzeptiert.
  - Pflichtangabe -
 
07 Wie intensiv möchten Sie sich mit Ihrer Finanzanlage während der Laufzeit beschäftigen?  
 
  Basisstrategie ohne Automatik für Reallokationen
  Basisstrategie mit Automatik für Reallokationen
  Individualstrategie mit Aktienfonds
  Individualstrategie mit Aktienfonds und ratierlicher Allokation
  Individualstrategie mit ETF
  individuelles, was noch zu besprechen ist
  ich strebe für mehrere Ziele auch mehrere Varianten an.
  keine Ahnung, erbitte Beratung
  - Pflichtangabe - - Mehrfachauswahl möglich -
 
08 Handlungsstrategien  
 
 reines Ausführungsgeschäft  beratungsfreies Geschäft
 Anlageberatung  
  - Pflichtangabe -
 
09 Wie schätzen Sie Ihre Kenntnisse und Erfahrungen ein?  
 
  Basiskenntnisse u. -erfahrungen über u. mit Finanzanlagen vorhanden
  erweiterte Kenntnisse und Erfahrungen über und mit Fonds
  umfangreiche kenntnisse, Erfahrungen über u. mit Fonds und Aktien
  Spezielle Kenntnisse, - Erfahrungen über u. mit komplexe Finanzanlagen
  - Pflichtangabe -
 
10 Haben Sie spezielle Anforderungen an Finanzanlagen?  
 
 keine  islamkonform
 Nachhaltigkeit  spezielle ethische Anlagen
  - Pflichtangabe - - Mehrfachauswahl möglich -
 
11 Ihr bisheriges Spar-und Anlageverhalten:  
 
Seit wann legen Sie Geld an?:
Was waren die höchste Risikoklassen?:
Wie hoch waren Ihre Transaktionen? bis 5, bis 25, bis 50,über 50.000:
Wie oft haben Sie im Jahr angelegt? bis 4, 4-10, über 10 :
  - Pflichtangabe -
 
12 Prüfung der Angemessenheit der hier beabsichtigten Finanzanlage  
 
Es geht hier um wieviel % Ihres Vermögens?:
Beim regelmäßigen Sparen verbleibt Ihnen genügend zum Leben? mind::
Haben Sie die beabsichtigte Anlage verstanden?:
Wurden all Ihre Fragen zur Zufriefenheit beantwortet?:
Haben Sie die Risiken verstanden?:
Können Sie negative Schwankungen während der Laufzeit aussitzen?:
Der Verlust des Kapitals würde Sie existentiell bedrohen?:
Haben Sie verstanden, was Sie selbst zum Gelingen beitragen müssen?:
Können Sie Ihre eigenen Aufgaben dabei umsetzen?:
Haben Sie einen Vertrauten, dem Sie eine Vollmacht für Ihre Abwesenheit geben können?:
  - Pflichtangabe -
 
13 Welche wichtigen Punke möchten Sie noch beachtet wissen?  
 
 
 
Ihre persönlichen Daten
Vorname: Nachname:
Ländervorwahl: Ortsvorwahl und Rufnummer:
Strasse und Hausnummer: PLZ und Ort:
E-Mail Adresse:  
 
Zusatzinformationen
Sind Sie Alleinentscheider?: Wer entscheidet noch mit?:
Einverständnis der Datenspeicherung nach DS-GVO.:
 
Ich habe die datenschutzrechtlichen Hinweise gelesen und willige in die Verarbeitung meiner personenbezogenen Daten ein.